Delitos Contra el Patrimonio: Alguna de las Modalidades de Estafas más Usadas

Marzo 04, 2015

Los delitos contra el patrimonio pueden establecerse en varios modos: estafas, timos y engaños. Casi siempre estos tres suelen confundirse. En líneas generales, este delito es llevado a cabo para perjudicar la propiedad o el patrimonio de otra persona.

Estos delitos no son tan graves en comparación con delitos tales como la violación, abuso sexual o el homicidio. Sin embargo, estos delitos pueden afectar tanto el patrimonio de una persona que sus penas pueden ser bastante altas.

A continuación analizaremos algunas de las modalidades mas recurrentes por los delincuentes en cuanto a estafas en Colombia se refiere.

Estafas por Teléfonos

La subsistencia de las estafas por teléfono se debe a que la población desconoce la forma de proceder de los delincuentes y no son cuidadosos al brindar información personal y familiar. Este comportamiento posibilita a los delincuentes hablar con conocimientos que hacen creíble su pedido.

Al primer contacto con la víctima lo hacen para obtener información haciéndose pasar por funcionarios de algún organismo público o diciéndoles que han sido beneficiados con algún premio y necesitan algunos datos para hacerles la entrega del mismo. Esos datos constituyen la base para ejecutar la estafa.

El Teniente Coronel Alexánder Suárez del Gaula del Ejército manifestó que en Cauca, Valle del Cauca y Nariño, la mayor parte de estas estafas provienen de cárceles, ascendiendo a alrededor de 10 denuncias diarias.

Si de 30 llamadas diarias que efectúan los delincuentes, consiguen una o dos con buenos resultados, estarían robando alrededor de 6 millones de pesos diarios.

El Comandante del Gaula de la Policía de Cali, Coronel Iván Gualdrón, manifestó que durante este año han imputado a siete personas por éstos delitos desde la cárcel de Villahermosa, lugar desde donde hacían las llamadas según se ha comprobado. El monto de lo robado sería de 15 millones aproximadamente.

Por todo lo expuesto, si usted no quiere ser víctima de una estafa telefónica, se recomienda:

1. No dar, ni usted ni ninguna persona allegada, información a desconocidos sobre su entorno.


2. Si recibe algún llamado con estas características, repórtelo inmediatamente a la policía, quien ya tiene identificados algunos números desde los que se efectúan los llamados.

Algunas Historias

Madrugada del 6 de Mayo. Exactamente la hora 3 p.m.. Llega un mensaje al teléfono de Petrona que dice "Hola Petrona, soy tu sobrina Rosaura. Estoy en Ecuador, y al querer salir de este país ha surgido un problema con la policía. Necesito que urgentemente te comuniques a este número………………. y les entregues $3 millones para poder solucionar el problema. Desde ya, ¡¡gracias!!".

Petrona duda… Su sobrina Rosaura efectivamente está transitoriamente en Ecuador. Y si está en problemas debe ayudarla en forma inmediata. Pero… se detiene a pensar que no es habitual que su sobrina emplee esta forma de comunicación. Con gran aplomo no se deja impresionar y decide llamarla. Rosaura contesta el teléfono y al comentarle lo ocurrido, sorprendentemente Rosaura manifiesta estar muy bien y desconocer totalmente el mensaje en cuestión.

Muy molesta con lo ocurrido, Petrona va a la Estación del Lido de la Policía, donde está el Gaula, y muestra el mensaje llegado a su celular explicando los hecho ocurridos.

Allí es informada de que ha sido objeto de un intento de estafa vía telefónica y que éste tipo de estratagemas son operadas desde las cárceles. Se le dice, además, que su forma de actuar ha sido la correcta y que de ese modo se ha salvado de ser estafada.

Distinto es el caso de don Efraín, persona de 68 años quien acudió a la misma policía relatando otra historia, con un final no tan feliz como el de Petrona ya que don Efraín al recibir un mensaje supuestamente de su nieto Patricio, que se encuentra en Estados Unidos, y le solicitaba la consignación de una determinada cantidad de dinero para solucionar un problema de inmigración.

Don Efraín, con gran solicitud y temeroso de que a su nieto le ocurriera algo desagradable, rápidamente consigna el dinero pedido. Y ya una vez más tranquilo decide llamar a su nieto quien le manifiesta desconocer el mensaje y la petición del dinero.

Don Efraín fue víctima de una estafa telefónica, método habitualmente utilizado por los delincuentes para obtener dinero
El coronel Iván Gualdrón, comandante del Gaula de la Policía de Cali, explica que la técnica de este tipo de estafas consiste en hacerle creer a las víctimas que alguna persona allegada a su entorno está en problemas legales que se resuelven consignando dinero en determinada cuenta.

La policía implementó un "Plan de Choque" para evitar este tipo de estafas, y así logró disminuir las cifras pasando de diez casos semanales a sólo tres casos.

Engaños en la Compra – Venta en Tiendas Online

Las disposiciones determinadas por OXL para la compra o venta de artículos varios ha permitido que personas inescrupulosas descubran en ellas oportunidades para engañar a personas inocentes. La policía, ante las reiteradas quejas que recibe, inició una investigación para estudiar estos casos.

Hasta el momento hay 90 denuncias en todo el país, pero según la Dijín éste es un fenómeno creciente, por lo que se solicitó a OXL con sede en Buenos Aires, Argentina, que ajuste los protocolos de información para evitar situaciones engañosas.

La compra-venta de teléfonos celulares encabeza la lista de operaciones denunciadas. Le sigue, según la Dijín, los vehículos, mascotas, televisores y alquiler de inmuebles temporarios. La lista incluye también máquinas de coser, cámaras y equipos electrónicos.

Con el objeto de informar sobre esta situación y manifestar su preocupación, la policía convocó a una reunión a los representantes de OXL en nuestro país, quienes contactaron a Paula Casaux en Argentina.

Ella deslindó responsabilidades, manifestando que la entidad solo actúa como intermediaria entre las partes y no le cabe responsabilidad alguna por el comportamiento de los usuarios.

La Ley 1480 del 2011, que regula los derechos de los consumidores en nuestro país, impone la obligación de garantizar el acceso a la información necesaria para que en cada caso se puedan llevar a cabo las investigaciones pertinentes.

OXL responde, como lo aclara en su página web, que solamente recopila los datos personales que el usuario envía en forma voluntaria y ajustándose a un fin específico.

OXL en Colombia manifestó haber iniciado una campaña de prevención, creando un sitio que contiene recomendaciones para efectuar operaciones más seguras, y comunicando estos mensajes a medios locales. Además, refuerzan la campaña recalcando las medidas de prevención cada vez que se ponen en contacto con los usuarios, y dan charlas informativas en ámbitos variados.

Es más, OXL está dispuesto a ofrecer las direcciones IP de los computadores que intervengan en las operaciones investigadas.

Ilícitos Reiterados

Algunos casos de ilícitos reiterados en la compra y venta por OLX, según la Dijín, son los siguientes:

1. En el caso de compra y venta de vehículos, una persona de Dosquebradas, Risaralda, ha estafado a 4 personas simulando ser intermediario en estas transacciones.


2. En cuanto a operaciones referidas a teléfonos celulares, una persona compró 3 celulares de alta gama e hizo la consignación correspondiente, pero a pesar de ello nunca recibió la mercadería comprometida.


3. Una señora pagó 600.000 pesos para adquirir una mascota que fue ofrecida en Medellín. Ella residía en Bogotá y nunca recibió el perro ofrecido.

Estos casos se refieren a estafas cometidas contra compradores, pero también los vendedores son objeto de operaciones engañosas, como es el caso de un joven que cree concretar la operación de venta de una máquina fotográfica y que en la transacción recibe como pago un cheque consignado en su cuenta, pero luego verifica que si bien el cheque había entrado en su cuenta, éste no se correspondía con el monto acordado en la operación.

Al operar con cheques hay que considerar que también está la posibilidad de que éste no tenga fondos y que por lo tanto resulte ser una operación fraudulenta.

Estafas Contra Jubilados o Próximos a Jubilarse

Desde la creación de Colpensiones, en reemplazo del Instituto de Seguros Sociales que fue dado de baja, se ha podido evitar e identificar varias modalidades de estafas.

La tarea de Colpensiones se desarrolla bajo la premisa de brindar seguridad, legalidad, transparencia y eficiencia en todo su accionar.

Con este objetivo se han centralizado las operaciones en Bogotá, dejando de funcionar los centros de decisiones regionales y asegurando la intervención de varias áreas en el proceso de cada trámite, permitiendo ejercer un control más estricto.

Modalidades de Estafas Contra Jubilados Descubiertas

Por este seguimiento pormenorizado de las gestiones realizadas, Colpensiones ha podido descubrir por lo menos siete modalidades de fraude cometidos contra el Estado y contra los aspirantes a jubilados.

El accionar de estos estafadores consistía en detectar a personas mayores de 60 años, que es la edad límite legal para acceder al beneficio, y con la excusa de que van a averiguar si están o no en condiciones de acceder al beneficio, les hacen entregar la cédula y sus datos personales.

Con esta información contactan a los analistas de historias laborales, que son particulares contratados por Colpensiones y que tienen acceso a los aplicativos.

Ellos modifican la historia laboral, completando los períodos de trabajo que falten, y así consiguen el beneficio para sus clientes, cometiendo un grave fraude al sistema jubilatorio. Al ser descubierto esto durante la etapa administrativa, se evitó el pago que ascendía a 15.500 millones de pesos en total.

Las personas involucradas ya están identificadas, fuera de Colpensiones y bajo proceso, aunque no se puede todavía publicar sus nombres.

Otra de las situaciones descubiertas consiste en la promesa engañosa que los estafadores le hacen a la gente que no está en condiciones de jubilarse aún, prometiéndoles que tras el pago de una determinada cantidad de dinero le conseguirán el beneficio jubilatorio. Por supuesto que esta promesa nunca se cumple a pesar de haber pagado el precio pactado.

A veces los timadores contactan a persona que sí están en condiciones de jubilarse, pero les hacen creer que les falta algo. Les piden el dinero que supuestamente les falta para completar sus antecedentes; o si fuera otro el problema, las incitan a contratar a un supuesto abogado que les solucione el inconveniente, y desaparecen con el dinero.

También está el caso en el que a través de papeles falsificados, que aparentan ser documentos oficiales de Colpensiones, comunican al usuario que ha conseguido que se le otorgue la pensión. El incauto hace el pago correspondiente, y al presentarse en Colpensiones se entera de que la documentación es falsa.

Con documentación falsificada también les hacen creer a los jubilados que por una razón que ellos mismos inventan tienen derecho al cobro de un retroactivo o bonificación. Pero les dicen que sólo podrán hacerlo efectivo pagando los impuestos. La gente entrega el dinero para pagar, y una vez más el timador desaparece con el mismo.

También merece una alerta a la población el caso comprobado de que se están emitiendo cédulas falsas o con datos adulterados.

Como conclusión podemos decir que es conveniente que cada persona, dentro de lo posible, haga personalmente sus trámites. En realidad, y hay que recalcarlo, no se necesita ningún tramitador o abogado para hacer estos trámites.

Usted directamente puede consultar su historia laboral en los puntos de atención al ciudadano o en la página de Internet www.colpensiones.gov.co